Các quy định xoay quanh tín dụng đen

Câu hỏi được gửi từ khách hàng: Các quy định xoay quanh tín dụng đen?

Pháp luật ràng buộc và quản lý như thế nào với tín dụng đen và các hình thức kinh doanh trên tiền trong thị trường, nếu họ làm sai thì cơ quan nào có thẩm quyền giải quyết

Luật sư Tư vấn Luật Hình sự – Gọi 1900.0191

Dựa trên những thông tin được cung cấp và căn cứ vào các quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành, các cam kết, thỏa thuận quốc tế được ký kết nhân danh Nhà nước, Chính phủ Việt Nam. Chúng tôi đưa ra trả lời như sau:

1./ Thời điểm pháp lý

Ngày 31 tháng 05 năm 2018

2./ Cơ sở Pháp Luật liên quan tới vấn đề tín dụng đen

Bộ luật Dân sự 2015;
Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017

3./ Luật sư tư vấn

Hoạt động tín dụng là lĩnh vực kinh doanh có điều kiện theo pháp luật Việt Nam. Các hoạt động kinh doanh tiền đều phải được cấp phép thông qua hoạt động của các tổ chức tín dụng được thành lập hợp pháp (ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô, quỹ tín dụng nhân dân, công ty cho thuê tài chính..). Bên cạnh đó, trong hệ thống pháp luật Việt Nam, thuật ngữ “tín dụng đen” không phải một thuật ngữ pháp lý. Pháp luật không có sự điều chỉnh với lĩnh vực mang tên “tín dụng đen”.

“Tín dụng đen” có thể hiểu dưới phương diện xã hội bao gồm nhiều hoạt động trong đó chủ yếu là hoạt động cho vay tiền của cá nhân/tổ chức này cho các cá nhân/tổ chức khác để thu nguồn lợi từ các khoản lãi suất cho vay. Theo đó, hoạt động cho vay diễn ra ở đây được điều chỉnh bởi pháp luật dân sự đối với quan hệ vay tài sản. Do đó, người thực hiện hoạt động này phải tuân thủ quy định của pháp luật dân sự khi thực hiện hoạt động cho vay.

Khi có các hành vi vi phạm pháp luật, tùy thuộc vào hành vi mà người thực hiện hoạt động ‘tín dụng đen” vi phạm như cho vay nặng lãi, thực hiện hoạt động tín dụng không được cấp phép,…. những hành vi này sẽ bị xử phạt theo quy định pháp luật. Trên cơ sở hành vi và những nguồn lợi bất chính thu được từ hoạt động đó, người vi phạm pháp luật sẽ phải chịu trách nhiệm hành chính hoặc trách nhiệm hình sự tương ứng như Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; ….

Với những tư vấn về câu hỏi Các quy định xoay quanh tín dụng đen, Công ty Luật LVN mong rằng đã có thể giải đáp được nhu cầu của quý khách, nếu quý khách vẫn còn chưa rõ hoặc có thông tin mới với trường hợp trên, quý khách có thể liên hệ Bộ phận Tư vấn pháp luật Miễn phí số: 1900.0191 để được Luật sư hỗ trợ ngay lập tức.

Bài liên quan: